В личном кабинете компании МК Лизинг внедрен блок договоров

Компания МК Лизинг является нашим партнёром по созданию личного кабинета клиента лизинговой компании. После того, как мы внедрили блок регистрации нового клиента в личном кабинете, присоединения его к одному или нескольким контрагентам, а также оформления заявок на лизинг, компания приняла решение о расширении функционала личного кабинета клиента в части блока договоров.

У текущих клиентов в личном кабинете появилась вкладка “Договоры”, при переходе на которую пользователь видит список договоров, оформленных компаний на тех контрагентов, представителем которых является текущий пользователь. Если пользователь к настоящему моменту не присоединил ни одной из компаний в личном кабинете, интерфейс личного кабинета сообщает ему об этом и предлагает пройти присоединение к текущему контрагенту.

В отличие от регистрации принципиально новой компании для оформления заявки договора могут быть только с теми компаниями, которые уже их заключили. Поэтому при присоединении пользователем контрагента мы осуществляем поиск контрагента по ИНН в системе управления компании 1С. Если такой контрагент нашелся и пользователь оформил запрос на присоединение к нему, менеджеру компании отправляется запрос на email о необходимости присоединить пользователя к контрагенту, а пользователь уведомляется получает на экране личного кабинета инструкцию по дальнейшим шагам: ожидать получения уведомления в личном кабинете о положительном присоединении его к контрагенту.

По факту формирования запроса на присоединение менеджер компании, ответственный за подключение клиентов к ЛК, получает уведомление о необходимости произвести присоединение. Менеджер убеждается в правомочности пользователя быть представителем того контрагента, запрос на присоединение к которому он оформил. В случае положительного решения менеджер кликнет по специальной ссылке в письме о присоединение пользователях к контрагенту. После этого пользователь получает уведомление о том, что он стал представителем определённой компании. Теперь он может перейти на вкладку “Договоры” и загрузить все договоры текущего контрагента.

На на странице “Договоры” пользователь видит список текущих договоров контрагентов с возможностью отфильтровать каждый по нужному контрагенту, по состоянию договора, по наличию или отсутствию задолженности по договору.

Каждый договор в списке представляет собой блок состоящий из:

• Номер договора. Ссылка на просмотров карточки договора;
• Дата договора;
• Срок договора;
• Сумма общая по договору;
• Оставшаяся сумма задолженности по договору;
• Сумма просроченной задолженности по договору с отметкой блока красным цветом, если в договоре не нулевая цена просроченной задолженности.

При переходе в карточку договора пользователь видит несколько вкладок с информацией по договору:

• Общая информация. На данной вкладке пользователь видит четыре блока информации:
• Договора с общей информацией по договору:
• Номер договора;
• Состояние договора;
• Дата договора;
• Срок лизинга;
• Оплата:
• Общая сумма договора;
• Сумма оставшейся задолженности по договору;
• Стоимость предмета лизинга;
• Авансовый платёж по договору;
• Дата ближайшего платежа по договору;
• Сумма ближайшего платежа по договору;
• Предмет лизинга:
• Наименование и описание предмета лизинга;
• Выкупной платёж по договору;
• Наименование страховой  компании;
• Номер, дата и срок страхового полиса;
• Срок действия полиса страхования;
• Контрагент по договору:
• Наименование;
• Почтовый адрес;
• Юридический адрес;
• ИНН;
• КПП;
• Вкладка “Платежи”. На данной вкладке пользователь видит две дополнительные вкладки:
• Блок общей информации по единому графику платежей в составе полей:
• Сумма общей задолженности на текущую дату, в том числе:
• Сумму лизинговых платежей по договору;
• Сумму пеней по договору;
• Сумму лизинговых платежей будущих периодов;
• Таблицу начислений и оплат единого графика платежей в составе полей:
• Дата. Дата операции в едином графике платежей;
• Платежный документ. Номер платежного документа по начислению платежей и пеней, или номер платежного поручения в оплату контрагентом задолженности по договору;
• Вид платежа. Если строка представляет собой начисление, вид платежа указывает вид начисления по договору. Если строка представляет собой оплату по договору от контрагента, вид платежа принимает значение “Оплата”;
• Сумма начислено. Сумма операции начисления по договору лизинга;
• Сумма оплачено. Сумма фактической оплаты контрагентом по договору лизинга;
• В том числе пени. Сумма пеней, начисленная по договору лизинга на дату совершения операции в едином графике платежей.
• Документы. На данной вкладке пользователь видит список документов по договору, сгруппированных по типу этого документа:
• Документы по сделке. К данному подразделу относятся документы:
• Соглашение СОПД и СПКО;
• Бланк заявки на лизинг;
• Текст договора на лизинг;
• Анкета по заявке;
• Договор лизинга (ДЛ);
• Дополнительное соглашение (ДС) к договору;
• Договор купли-продажи предмета лизинга (ДКП);
• Доверенность на подписанта по ДЛ;
• Сопровождение:
• Договор на страхование ПЛ;
• Платежное поручение оплаты страхования ПЛ;
• Копия постановления на штраф;
• Вложение, прикрепленное к записи истории по обращению по договору лизинга;
• Закрытие договора:
• Акт приема-передачи по ДЛ;
• ПТС;
• Товарная накладная по ПЛ;
• Бухгалтерские документы с сортировкой в хронологии даты документа:
• Счет на оплату аванса;
• Счет на оплату страхования ПЛ;
• Счет на оплату лизингового платежа;
• Счет-фактура (УПД) по лизинговому платежу;
• Счет на оплату штрафа со скидкой;
• Счет на оплату штрафа без скидки;

Документы по договору лизинга представлены блоками соответствующих типов документов, в которых находятся элементы в составе:

• Тип документа по договору лизинга;
• Номер документа;
• Дата документа;
• Сумма документа до ДЛ.

• Уведомления по договору. По мере того, как сервер личного кабинета обновляет информацию по договору, сервер личного кабинета формирует несколько типов уведомлений пользователю по данному договору с отображением их в личном кабинете:
• Окончании срока действия страхового полиса по предмету лизинга;
• Дата и сумма нового ближайшего платежа по договору;
• Окончание срока действия договора лизинга и необходимости внесения выкупного платежа;
• Возникновения просроченной задолженности по договору и  необходимости её погасить;
• Смена состояния договора лизинга.

При заходе на вкладку “Уведомления” пользователь видит список уведомлений, отсортированный по убыванию хронологии появления уведомления в личном кабинете с постраничной навигацией, если уведомлений по договору более, чем 20.

В настоящий момент наша компания совместно с МК Лизингом проектирует разработку  механизмов автоматизации поступления пользователи контрагентов из 1С с целью предоставления доступа к текущим договором контрагентов через личный кабинет. Это снимает нагрузку с менеджеров компании в виде лишних вопросов, а также дает пользователю возможность быстро найти нужную информацию по договору и всегда быть в курсе, что происходит с любым из договоров контрагентов компании в режиме онлайн. Также у себя компания внедряет систему обработки обращений клиентов и в дальнейшем, взаимодействуя с этой системой, пользователи личного кабинета будут иметь возможность формировать обращения по договорам, а менеджеры компании автоматически будут получать их и обрабатывать. Таким образом, взаимодействия клиента и компании в части договоров будут еще больше переведены в режим онлайн, где пользователь, являясь представителем контрагента будет решать большинство своих задач по взаимодействию с лизинговой компанией в режиме онлайн.